投資で資産運用リンク集

「ラップ」や「SMA」と呼ばれる口座を使ったサービ スがあります。

「ラップ」とは英語のWrapのことで「包む」の意味であり、「SMA」は「別々に管理された口座」のことを言います。

「ラップ」、「SMA」、どちらも日本では同じ言葉として使用されており、投資アドバイス、実際の売買、口座管理をまとめて面倒を見てくれるサービスです。

ラップ口座は、証券会社が顧客からリスクの許容度、 リターン目標をきき、株式でいくのか、投信でいくのか、外債を組み込むのか、用意された運用メニューの中から、投資方針を決定します。

ラップ口座を開設して、顧客との聞き取りしている時、証券会社との間で投資一任契約を結ぶ ことが多いのです。ラップ口座の場合、銘柄の選定や、売買の度に、顧客の了解を取ることはしないのです。

実はラップ口座は元本保証は一切ないのです。

一般に「富裕層向けのオー ダーメードの資産運用」とさ れるラップですが、その「富裕度合い」と「オーダーメード 渡合い」が様々なのです。最低契約金額は、日興コーディアルの一千万円から野村証券の三億円以上まで多様です。

ラップ口座の中身は各社で違いが大きく、よく比較してから選びたいものです。